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证券的练习总结报告

  导语:证券实质上是存在财富属性的平易近事权柄,证券的特征在于把平易近事权柄表现在证券上,使权柄与证券相团结,权柄表现为证券,即权柄的证券化。它是权柄人应用权柄的措施跟过程用证券方式表现出来的一种法律现象,是投资者投资财富标志化的一种社会现象,是社会声誉旺盛的一种标志跟结果。

  证券练习总结报告

  20xx年7月份,正值暑假时期,我有幸掉掉了国泰君安的练习机会,从而末尾了为期两个月的毕业练习生涯。颠末了人力资本局部的引见,我被摆设在位于浦东国泰君安总部的声誉生意停业局部举行练习,其重要的任务就是融资融券这一证券市场上的新兴停业。在此时期,我近距离了解了国泰君安的生前程程以及公司文化,更深化地研讨并介入了融资融券停业的全部流程,明确了其在证券市场中的特别职位中央跟重要感化,而且经过与客户的交流相同进一步锻炼了自身处置处分标题的技艺,为未来的求职打下了硬朗的根底内情。

  一、公司简介

  国泰君安证券股份无限公司是由国泰证券无限公司跟君安证券无限义务公司采用新设兼并、增资扩股的措施,于1999年8月18日正式创立的年夜型综合类证券公司。可以谋划证券的署理生意;证券的代保管、签证;证券的自营生意;证券的承销跟上市引荐;证券投资咨询;资产谋划;倡议设立证券投资基金跟基金谋划公司等停业,有投资银行、国际停业、证券投资、声誉生意停业、资产拜托、拉拢兼并、实业谋划等停业局部,是现在海外规模最年夜,股东最多,谋划规模最宽,机构散布面最广的证券公司。

  公司由总裁办公聚首集会主持普通性变乱,应用公司的普通性谋划谋划职责,在投行停业、国债停业、掮客停业、研讨规模、投资及资产拜托谋划停业、搜集设备等方面均做出了出色的结果。新股刊行股数、募集资金跟刊行派系三项重要目的在世界券商中排名第一。

  国泰君安先辈的电脑设备跟美满的生意停业系统,包管了生意停业的流利、实时跟准确。公司依托强盛的研讨队伍,供应高水平的投资咨询办事,增强客户防备优待的技艺。先辈的营销看法跟优秀的全体资本设备,使国泰君安掮客停业的市场份额逐年回升,其股票、基金生意停业额均排名世界第一。

  高质量的研讨开拓变乱不停是国泰君安谋划开展的根底内情跟中央。公司领有现在海外券商中规模最年夜、研讨力气最强、配套措施最美满的专业化证券研讨所。研讨所每日供应实时财经信息跟股票市场趋向剖析,活期出书各种公司研讨报告,随时发表抢手标题专题研讨。

  公司证券投资停业在市场上存在优秀的声誉。公司还特地设立资产拜托谋划部,为客户资产量身定制理财方案。国泰君安注重搜集设备,实现了无纸化办公。别的,国泰君安注重有形停业搜集与有形信息搜集的团结,开拓电话转账等拾掇效果,年夜肆实行非现场生意停业停业,进步了公司的全体谋划上风。

  比年来国泰君安顺遂地渡过了兼并后的调处过渡期,并发明晰明了不菲的事迹。公司高低团结协作,励精图治,必将发明愈加光辉的结果,为中国资本市场的开展做出应有的孝顺。

  二、具体练习内容

  既然被摆设到了声誉生意停业局部,所做的变乱自然与融资融券分不开,首先扼要引见一下融资融券停业:

  看法:“融资融券”又称“证券声誉生意停业”,是指投资者向存在深圳证券生意停业所会员资历的证券公司供应包管物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的举动。包含券商对投资者的融资、融券跟金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法抑止融资融券的证券声誉生意停业。融资是乞贷买证券,证券公司乞贷给客户置办证券,客户到期出借本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖,然后以证券出借,证券公司出借证券给客户出卖,客户到期返还相同种类跟数目的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。现在国际优势行的融资融券方式基本有四种:证券融资公司方式、投资者直接授信方式、证券公司授信的方式以及注销结算公司授信的方式。

  停业流程:关于证券公司来说,融资融券停业有着一套及其严厉的停业流程,特别是现阶段还未实行的时间,国泰君安作为试点必需严厉按规则实行。是以,为了可以充分了解此项停业的感化,主管摆设我在为期两个月的时间内涵各个流程都举行了理想,以便可以从团体上驾御融资融券停业,了解其一旦推出市场将对全部金融界所构成的影响。

  首先,并非全部证券公司客户都领有激进融资融券停业的权柄,在提交央求后,证券公司必需谋划客户征信,了解客户的身份、财富与支出外形、证券投资阅历跟优待偏好,并以书面跟电子措施予以记载、生涯。对其以往的投资状况以及声誉额度举行评估跟打分,对未依据央求供应有关状况、在本公司从事证券生意停业不敷半年、生意停业结算资金未纳入第三方存管、证券投资阅历不敷、缺乏优待担负技艺大约有庞年夜违约记载的客户,以及本公司的股东、联络干系人,证券公司不得向其融资、融券。是以,全部停业流程的第一步就是应用excel软件算计出特定的目的,按实践状况遴选出及格的央求者并允许其激进停业,同时将资料转交给下个流程的支配者。

  其次,当接到经过考核客户的资料后,便可以为其举行开户。是以,第二个流程是应当凭占领关规则与客户签署融资融券合同及优待显现书,而且以自身的名义,在证券注销结算机构区离开立融券公用证券账户、客户声誉生意停业担包管券账户、声誉生意停业证券交收账户跟声誉生意停业资金交收账户。在向客户融资融券前,还必需与客户签署融资融券合同,明确约定融、融券的额度、限日、利率、利息的算计措施以及相干各种包管金的比例跟折算率等一系列条目,并将合同连同优待显现书一同交由客户签字,至此可说实现了融资融券停业第二流程,象征着客户曾经乐成激进了此项停业,可以举行融资融券生意停业。

  跟着开户的实现,第三流程也随之启动,证券公司应当拜托证券注销结算机构依据拾掇、交见结果等,对客户声誉证券账户内的数据举行变卦。然则,为了抑止声誉优待所导致的丧掉产生,国泰君安有一套完好的账户释放束度。同时依据证监会近来刚出台的第三方存管束度规则,必需与客户及商业银行签署客户声誉资金存管协议,此举更是增强了关于证券生意停业的释放,包管了客户以及证券公司的优点。而国泰君安将依据订定的各种包管金的限额比例强迫模范融资融券客户,一旦发明存在账户金额不契合包管金比例规则,象征着该账户处于声誉优待中,公司将照主顾户举行需求的补仓,如出于别的形逾越跨过必定时间,将按规则强迫平仓此账户以包管公司优点。

  末了,也可说是最为关键的流程,在客户的融资融券停业到期后,将经过各种措施还款或还券,实行平仓。是以,咱们此时必需算计出客户在限日内的生意停业盈亏状况,而且算计出证券公司应收利息跟融资融券停业拜托费,而且将天天到期客户的细致状况汇总成表,每日实现结算后上报末了统计结果。此流程看似笨重,然其变乱量十分浩年夜,而且央求做到服从与准确度的统一,可算在全部停业中最为艰辛的流程,是以,咱们局部的年夜局部精英分子被摆设在这一流程,可见其重要性。而当我曾经充明确晰了融资融券停业,而且在其他流程可以熟练操提岗位作后才被摆设至这一岗位,目的虽然是为了让我可以不拖累全部变乱进度,坚持不停的高效,而且使我可以更快的顺应这一快节奏的变乱状况。是以,在这里必需非分特别感谢我的局部主管对我的良苦埋头。

  三、自身的一些心得跟提议

  在此次练习阅历之前,虽然从书籍上掉掉了不少有关证券公司的信息,但关于真实践停业支配流程并不十分了解,是以,虽然领有不少相干的理想常识,但真正到了时间的时间仍碰到了不小的标题。可见理想与理想相团结的重要性。在不停克制艰辛的练习过程中,不但关于证券行业有了更深一步的了解,更重要的是在此时期累极了许多资深证券从业人员在处置处分生意停业时的宝贵阅历,这些绝非是练习工资可以权衡的。同时,经过这两个月的练习,我掉掉了许多宝贵的阅历,而且思索了不少标题。

  1、与以往练习的差异之处

  首先,就正式度而言,本次毕业练习与以往的暑假练习阅历是不可相提并论的。前重复的练习只是在一些中小型企业,外贸公司等,其对员工的穿戴,服饰,言谈运动的约束性较弱,虽然恼怒比照轻松,却缺乏了一种变乱应有的求助立场。而在国泰君安的是细则年夜为差异,公司高低必需严厉服从严厉的规章轨制,不能有涓滴的唾弃。而在陆家嘴金融中央下班有形之中增加了一份崇高之感。

  其次,练习的目的也有很年夜的差异。在年夜一、年夜二的练习并没有明确的目的,只是为了不想抛荒暑假时间而且可以锻炼一下自身的变乱技艺,拓展视线,是以投入的热忱无限,最终的收获不年夜。然则在此次练习之前,我早已把为未来的变乱打下硬朗的根底内情作为目的,是以针对性很强,特别是在此次练习过程中故看法的将所学的金融常识尽大约应用到变乱中去,两者井水不犯河水,相反相成。是以,在摆脱了以往的苍茫后使得此次的练习更有服从,受益匪浅。

  末了,练习的内容异终年夜相径庭。以往的练习更多的是被摆设做一些周边性质的变乱,如打印、复印或接电话等较为大约的变乱,很少涉及到中央的变乱内容,可算是当了一回便沂攀休息力。而此次被摆设出来了国泰君安的声誉生意停业谋划局部,特地认真融资融券这一新兴停业。在两个月的过程中,我简直在各个流程的岗位上都举行了理想,从而关于这项停业以及咱们局部的重要机可以有了充分的了解,为未来的求职打下了硬朗的根底内情。

  2、人际干系的处置处分标题

  刚到国泰君安,局部里的共事给我的第一印象就是待人热忱,谦逊有礼,比以往我全部去过的公司都更为精致,是以我也就此算计了尽早融入团队的锐意。然则毕竟我并非正式员工,要在短时间内实现这一任务难度不小。在练习之初,这方面我做的不敷精致,总以为与局部里的共事存在一些代沟,没有可以举行优秀的相同,也直接导致了我的练习变乱停滞不前,未能取得较猛盼望。光彩的是跟着奥运会合时地召开,咱们之间终于出现了配合的话题,我也驾御住了是日赐良机,经过奥运话题拉近了与其他共事之间的距离,克制了相同中止,冉冉从座谈转化为变乱上的寻觅,久而久之他们都耳濡目染地将我视做团队的一员,而我也可以不停地吸取先辈们的变乱阅历,而且转化为自身的。

  证券练习总结报告

  今年七月,我离开长江光彩村落街停业部末尾了为期两个月的练习,八月底,带着收获跟些许遗憾,我将离开这里,踏上新的征程。岂论前线路径如何,我知道,这段时间的练习生涯所给我的阅历教诲我都将铭刻在心,不时警醒自身,在今后的无论是进修、变乱大约生涯都年夜有裨益。

  在自身还没有来这里练习的时间我就报告自身:练习,不但仅是进修,尚有变乱。我时分提醒自身在这里练习,自身不但仅是一个在校门生,没有变乱阅历,许多停业常识都不知道,要虚心向共事们进修;同时,我还是一名事恋人员,我要以一名正式员工的规范严厉央求自身,坚持踊跃优秀的心态,认真看待天天的变乱,尽自身最年夜快乐把变乱实现。以下是我这两个月练习来的心得体会

  初到停业部我就被大家的这种亲密友好的气氛所感染,非分特别是在前两周的练习培训中感到越加深化。在前两周的练习培训中,可以说天天都有新的感悟,在龚姐的指导构造下,天天培训都有差异的内容,一周上去,公司里许多有阅历的共事都来给咱们讲解了许多器械。在此感谢龚总,苏姐,向姐,琪姐等给咱们做培训的共事们,经过你们的培训指导,使咱们对质券行业有了一个开真集系统的了解以及在礼仪、营销方面的一些常识。忽然想到一句话:希腊哲学家芝诺曾经将常识比喻一个圆,圆周内是你所知道的,圆周外是你所不知道的。一团体私人所知越多,他的圆就越年夜,圆周所接触的未知就越多。是以,常识越多,知道自身不知道的也越多。“人控制的常识就是一个圆,圆外是未知世界。控制的常识越年夜,你所接触的未知越多——狐疑越多。学的常识越多越以为自身蒙昧。”经过两周的培训,发明自身之前所学的证券方面的常识真是少之又少,而关于其他关于礼仪、营销等方面的常识更是需求进修,是自身的蒙昧了。感谢此次培训让自身看法到这一点,只要知道自身什么中央不敷,才干有的放矢的去美满自我。同时关于此次培训,我以为岂论是新入职人员还是练习人员,意义都黑色常庞年夜的,也让咱们觉掉掉停业部对这方面的注重,自身也就越加不能勤奋了。

  两周的练习培训一终了,咱们就被分配赴任别的团队,在各自团队长的指导下末尾了接上去为期一个半月的练习变乱。关于我自身来说,总结上去,在这段时间里,我重假如经过在前台年夜堂一个礼拜的练习,根真了解了客户过去开户,转户等停业,这为我在其后的营销客户中奠基了根底内情;同时,因为实践状况的需求,我还经过电话访问等措施照主顾户谋划相干停业,营销客户;经过在社区营销客户跟在银行驻点相团结的措施开拓客户。因为自身非当地人,自身所接触的多数是门生,资本上很充分,在这时期碰到了各种千般的艰辛,对自身也是一种莫年夜的检验,所幸都被自身逐个克制,虽然营销结果不理想,没有开拓到一个客户,但自问自身在变乱中还是全心尽责,没有出现偷勤的状况,自身也快乐了,也就没有什么可埋怨的了,不外也有一点点遗憾了。

  经过这两个月的练习,也学到了不少在黉舍里学不到的阅历教诲。每日的变乱我都不停自我鼓舞要漫溢热忱,踊跃面临,何等的心态让我在变乱中感触感染很充分,实时总结,不停的选拔自身关于客户司理所要抵达的水平。

  在这段时间里,我总结了一下自身的变乱,客不雅上还是比照认真的去实现摆设上去的各项任务,因为咱们团队银行驻点摆设不过去,在我去银行去了一天后就没有摆设了,在这种状况下我可以自身自动到停业部年夜厅去进修,了解生意停业停业;在停业部周末举行投资报告会的时间我也过去帮资助,对自身来说也是一个锻炼。

  虽然,自身在这段时间的练习中,有好的中央,同时也发明确自身尚有许多做的欠好的中央需求变革:1、脚色转换的标题。自身虽然不时时的提醒自身要以一个正式员工的规范来严厉央求自身,然则,在实践变乱中,许多中央都还是表现出门生的气息,头脑没有转换过去,导致在变乱中碰到了不少贫苦。跟咱们一同进来的一个练习人员大约就是在这方面没有驾御好,的确也做错了一些变乱,导致练习一半就走了,挺遗憾的,同时也给咱们敲响了警钟。大约在黉舍,做错了变乱尚有人包涵你,还可以补充,然则这是在公司变乱,一旦掉足大约就什么机会都没有了;

  2、踊跃自动,成为被他人需求的人。我依稀记得在自身自动到年夜厅去练习的时间,真实变乱真的未几未几,我可以做的也就是资助复印以下资料,资助给客户填写一些可以代填的一些信息,指导客户如何填写资料等十分噜苏的变乱,资助第一个文件袋之类的年夜事,然则就是何等,我也可以进修到许多器械,在月末,她们会拾掇一些新开户央求资料寄到总部去,在我休息的时间,唐晶姐姐就叫我资助弄一下,虽然变乱很小,但我还是挺快乐的,可以资助她们,成为被他人需求的人,也就是我在这里练习变乱的价值了吧;

  3、在银行驻点,你就是银行事恋人员。到银行去驻点真实就是一个营销渠道,自身踊跃自动,把自身看成银行事恋人员,尽快熟习银行停业,只要何等,才干够与客户多接触,才更无机会开拓到潜伏客户,同时不要太算计得掉,多办变乱是好事,与银行客户司理搞好干系,他们那里资本是有的,你帮他多办事,他自然也就会给你便当。在这一点上,碍于时间耐久,我自身在驻点时这方面的驾御不长短分特别好,外加上自身停业常识不长短分特别熟习,给客户相同时难度挺年夜的,各方面缘故缘故缘由导致自身没有营销事迹。

  4、按耿直办事。为什么嗣魅这个,是因为在第一个月的工资发放的感悟,咱们一同的练习生工资差异很年夜,关于自身的工资,我刚末尾真不知道是如何回事,其后讯问了才知道自身在哪些方面被扣了工资。我不停都说自身来这里练习阅历最重要,停业部给了咱们这个练习机会我也很顾惜,工资是其次,之所以嗣魅这个是因为在这件变乱上,自身没有处置处分好,假如现在就把停业部各项规章轨制驾御好,自身也就不会出现这种错误导致扣工资的变乱产生,虽然,这也是我其后讯问工资算计细则的缘故缘故缘由,目的就是抑止在接上去的一个月在产生异常的错误。

  5、以举动言语。还记得自身在到外表去营销的之前,有许多几担忧,怕自身这不熟习,谁人又做欠好,各种担忧狐疑,在向姐的指导下年夜胆的走了进来,才发明自身之前所担忧的没有需求,光想不做永久都不知道会产生什么事,虽然在实践营销过程中的确碰到许多标题,然则天天返来回头经过向同时讯问也就逐个明晰晰。

  关于这个停业部,自身在这里还是待了这么久,还是有必定的情感了吧。这里的气氛很好,岂论年夜到龚总小到这里的保洁阿姨,都非分特别的亲密友好,共事之间情感也都挺好,像兄弟姊妹吧,有一种家的以为,我想,这就是咱们停业部的文化吧,把全部团队紧紧的联络在了一同。龚姐是我来这里了解的第一团体私人,很感谢她给了我此次练习机会,在练习培训中,也给咱们讲解了许多常识,自身也很受劝导,同时,我很激动的是在咱们这些练习生掉足的时间她给予了咱们宽容,我至今记得在那天因为我一个同学的变乱去她办公室找她,给她添贫苦了向她说负疚的时间她给我说的那一席话,很激动的,因为我知道在公司像何等实着真实语重心长的话未几未几,而我有幸掉掉龚姐的指点,很感谢!尚有向姐,她是我此次练习所在团队的团队长,大家都叫她向妈,可见她在共事心目中的职位中央,我对峙叫姐是因为何等以为年轻一点。

  第一次见她是在咱们培训的时间她给咱们授课,我被她那种激情所感染,她的阅历,对质券行业,对这份变乱的对峙以及她现在做到这个位置都深深的激动跟鼓舞着我,之后在她的指导下进修了不少关于营销方面的常识与技艺,以及一些营销理念。我碰到什么标题,大约关于向姐来说黑色常小的变乱了,但她耐心的给我讲解,让我很激动。龚老是咱们停业部的一位亲平易近的指导,在咱们刚来练习培训的时间他就来给咱们这些新人交流了一下,很亲密,没有指导架子。在一次与共事交流的时间说到一个共事一次到银行驻点在那里碰到龚总,龚总还给作为练习生的她打召唤,事先咱们知登谒都十分激动有何等一位亲平易近的指导。停业部近来在实行变革,苏姐作为带头人起到了决议性的感化,虽然在短时间内大家大约尚有一个调处期,然则从久远来看,这对团体私人,各个团队以及全部停业部来说都是年夜有优点的,很敬重苏姐的作风糯Ψ脂人长得英俊,也很有指导力。在这里,其他许多共事都很好,我向他们任何一个问标题他们都快乐给咱们讲,从来没被拒绝过,在何等的一个气氛里变乱真的很好。

  证券练习总结报告

  2018年11月份,我有幸到xx证券公司,从而末尾了我两个月阁下的练习生涯,在这一段时间里,我近距离接触了xx证券xxxx停业部,在了解xx证券生前程程、公司文化的同时,更多的知登谒停业部各局部的天性机能,其普通的停业流程,以及停业部的特征办事,同时深化进修了中国证券市场行业的相干常识,而且在与客户交流中锻炼了自身的相同、交流跟处置处分标题的技艺。

  练习内容

  我被摆设在营销部变乱,重要跟xx进修。我从以下几个方面引见我的练习变乱;

  首先是天天9:00下班,早到的话可以在公司的年夜厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的微不雅经济政策,财经要闻,以及证券市场最新信息,如上市公司信息吐露等通告,重要剖析市场抢手跟读一些股评。证券公司练习报告。

  接上去就是末尾一天的基技艺故

  拾掇客户资料,客户资料包含开户央求书,开户合同书,银证对应央求书,客户资料变卦表。及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相做变乱年夜致包含以下三个方面:

  1、理清相干的客户资料,并实时核对当天停业所孕育产生的各项票据,确保完好准确,没有漏掉。假如有什么缺掉,必定要实时给予改正。有什么收支年夜的标题要上报回声。很长一段时间弄得咱们都对票据非分特别敏感,总怕有什么闪掉。

  2、把理清拾掇过的客户资料按次序递次装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。证券公司练习报告。

  3、有意偶尔间咱们要把当天孕育产生的自然人注册表跟身份证的复印件,开户文本一同扫描到各个停业科目目录下,然后统一发到总部。

  拾掇客户资料在练习中占了必定分质变乱,这是一个大约然则相当繁琐的过程,需求细致跟耐心;客户资料档案的有序拾掇是为了未来需求时可以便当矫捷查找,所以事恋人员对咱们举行认真的指导,尚有就是对开户文本的扫描。对新开户跟过去开户还没有扫描的文件都要统一举行扫描以电子版的方式生涯。

  在咱们练习的过程中,xx证券的事恋人员对咱们举行了热忱的迎接跟指导,感谢他们的体恤,在这里非分特别要感谢xx跟xx,在惩处我普通变乱的同时,更多的教咱们为人办事的道理。

  此次练习岂论在常识的硬朗还是阅历的积累上都使我有很年夜的进步。在证券市场这个年夜陆地里,团体私人只要不停检验直到成熟才干取得乐成。虽然练习只要两个月,然则使我十分受益。在此次练习中学院快乐为咱们牟取这个悲悼的练习机会,在他们的快乐下咱们才干顺遂地实现此次练习。在今后的时间里我还需求寻觅机会不停地锻炼自身,并积累阅历,为自身今后从事这个方面的变乱奠基根底内情。

  提议

  进过咱们此次练习,让我想到要对学院说:盼望学院能对咱们金融专业的门生,做一些考证的央求。好比证券证,保险证,基金证等,并构造培训的教员团体跟课程授课,何等可以对今后金融这个专业的同学有明确的掉业倾向跟抉择。引进多些与金融专业相干的实训平台,让同学更深化进修金融专业的常识。

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